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大数据在投资风险管理中的应用及影响

2021-03-13 1412 上传者：管理员

摘要：信息技术飞跃发展，各种新媒介服务诞生，大数据分析技术的应用更加普遍，共享模式拉近了各行业间的距离，在这样的大背景下，大数据带给企业巨大的变化，企业如何通过大数据信息达成战略目标，成为企业需要学习的内容。大数据技术作为现代信息处理技术，在各行业企业的发展中发挥了重要作用。大数据给风投带来了前所未有的投资环境，提高企业的分析能力，但其在公司投资策略中的应用在投资高收益、巨大机遇面前也产生了许多风险，本文基于大数据背景下，探讨了公司投资中面临的挑战及风险，肯定了大数据技术的先进性，提出针对性的处理建议。

关键词：
企业营销
公司
大数据
投资策略
风险控制
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经济发展带动高科技技术日新月异，投资成为促进企业科技产业化快速发展。投资是把企业的资金投入生产、经营、研发项目中，促使成果转变。当前，现有时代与以往社会区别在于互联网构建的互通技术蓬勃发展，特别是移动互联普及，产生了大量新变化，也使企业积累了大量的数据。大数据具备高速增、多类型信息数据，借助新处理方法，保证企业具备较以往更正确的决策力和流程优化力。当下，企业投资发展越来越依靠海量数据提炼有效信息成为投资决策行为的依据。新时代背景下，企业投资策略需要转变固有思维，拥抱新思想，发现并解决问题，才可以立于不败之地。

1、大数据及其在投资决策中应用的必要性

1.1大数据时代背景

我国大数据研究较发达国家相比起步晚，且处于发展初级阶段。随着大数据应用越加广泛，其占领的领域也越大。特别是电子商务、物流等行业企业的大数据应用，促进了其技术革新。目前，大数据发展领域，正以不可替代的优势，引领行业企业发展，开拓新市场，创新运营，推动了企业营销、投资中的更新换代。大数据对改变消费行为，预测产销量、补充库存、投资行为改善与优化，在预测市场中具有十分重要的作用。我国大数据理论应用方向于2012年香山会议上，而后举办大数据时代学术报告会，初步确立我国大数据理论。

1.2投资策略中应用大数据必要性

随着经济快速发展期结束，经济转入稳进时期。企业的投资风险增大，制造业受到发展困境。许多制造企业风险加大，大数据时代应运而生。将大数据应用于投资中，凭借其分析、预测功能，解决投资中的问题，推动企业投资策略向科学可控方向发展。集约经营模式企业相互依赖，交叉风险上升。以大数据建立共享平台，共同控制风险会产生更好的效果。现代企业投资多元化、信息化趋势明显，业务风险关系趋于复杂化。利用大数据分析，从各种渠道获取投资数据信息，通过分析对企业发展前景预测、风险评估，进而实现风险信息化管理。

2、大数据在投资风险管理中的应用及影响

2.1大数据在投资风险管理中的应用

大数据分析通过建立数据平台，完善风控系统，实现风险管理信息化，对企业投资进行风险管理。

首先，建立风险数据搜集平台。企业可以利用大数据对历史、不稳定数据整理，利于企业分析预判可能存在的事件再次发生概率，利用提前措施，对于可能产生的风险再次发生予以预防，提高企业投资安全性。企业可以利用数据共享平台，通过风险规则库，计量投资风险。

其次，掌握动态信息，预测投资风险，将风险降到最低，便于设计云计算架构。企业处理大量业务数据时，利用云计算分析。对于云计算的应用，构建大数据集合所需数据平台，实现大数据技术的应用。建立驱动系统，利用大数据分析，实现原有数据信息有效识别，抽取集成面向企业投资业务的主要数据。有效实现对业务数据的对比分析，方便企业对各类数据查询。

2.2大数据对企业投资决策的影响

首先，大数据时代下，改善投资决策流程。投资决策时建立专门数据收集平台，提升数据获取准确性、及时性；构建大数据云计算，实时数据分析；分析信息与结果间相关性；根据结果对获得收益的大概率项目投资。

其次，大数据时代下，通过量化投资模型，助利决策者处理数据，使其短时间对影响投资因素多角度分析，根据结果作出投资决策。信息处理器实现数据非样本分析，不需付出高额成本剔除不确定数据，提高投资效率。

最后，可以实现投资过程中的投资风险控制。大数据时代下，企业利用现有的信息技术与程序，建立数学模型，利用其对于不同风险因素、组合给予相应的分析，使企业可以在很短的时间内，迅速识别潜在的风险，且对其进行精确量化分析，控制投资风险。同时也可以根据大数据分析结果，建立预警、临界指标，提醒决策者在进行投资过程中，风险发生前给予正确的应对措施。

3、大数据环境下投资策略风险问题研究

3.1投资信息保密形势严峻

大数据给企业发展带来了便利，但也相应地产生了风险，特别是涉及企业隐私被侵犯风险突出。数据采集中会涉及隐私权问题。当下互联时代，隐私透明化，各类数据借助不同工具被汇总，企业经营中也面临数据信息，有的信息可靠，可部分信息披着虚假外衣，那么此时企业需要对于这些信息作出准确判断，否则会造成误判而产生投资失误。

商业秘密以数据形式存在，更易流露出来具有启迪性。投资的企业投资策略信息没有得到有效保护，则会给企业带来麻烦。如企业拟投资策略信息提前泄露，会造成企业估价异常波动，导致投资价格上升。当下，对于大数据时代商业秘密法律并不完善，对于企业投资过程中的商业秘密保护制度，在大数据背景下越来越难操作。

3.2企业投资财务数据易受威胁

网络环境，企业的相关信息载体不再只是传统报纸、纸质媒介，载体表现出多种形式。企业的投资行为在大数据背景下变得更加透明，那么相关信息的真实安全性易受侵害。互联互通背景下，企业经营管理依赖于网络系统，信息技术促进社会进步，使管理工作发生变革。企业信息记录媒介变成了电子数据形式，计算机系统更容易地检查信息，提升了效率但也对于信息安全带来挑战。数据更易被删除、篡改，数据控制力降低。企业的处理系统控制、维护被忽略，数据很可能泄露、损坏等，那么对于企业的投资行为，会产生极大的干扰。

3.3信息掌握、解读要求更高

信息掌握力度越高，对内控控制越大。不同组织间信息互联是大数据时代的典型特征，它对控制力具有颠覆作用。投资企业能在短时间内测量市场情况及反映，其会在投资关系中占据有利地位。而在企业投资过程中，对于重要信息的掌握决定企业投资成败。大数据时代海量数据，企业投资过程需要对于符合数据趋势项目投资。大数据背景下，易导致企业投资产生相关数据盲点，企业要对信息解构。大数据分析方法不够明确，大型软件不成熟，不能达到在所有企业普及。对于投资企业来说，只以其他数据分析信息变得不可能，重点应该放在人才培养，寻找合适人才重要性有增无减。

4、大数据背景下投资策略中的风险控制

4.1强化立法，加强监管

大数据以通过互联网传播，变成企业间博弈的筹码。当下，竞争焦点从资源掠夺，变成数据信息的解构。除强化商业秘密立法之外，需要完善监管，保障商业秘密安全，为企业投资行业的商业秘密安全提供屏障。目前我国没有颁布数据保护法律，国际商业秘密保护法成为普遍做法。尽管我国法律中商业秘密保护内容已有体现，但遍布在众多文件中分散，相关的规定并不具体。数据时代的到来，市场环境、管理技术产生了本质变化，凸显商业秘密重视度，有必要制定商业秘密保护法，维护市场环境的公平性。

4.2建立风险管控体系

为了保证投资战略有序发展，促进目标实现，企业需要在总体目标指导下，健全信息管理制度，发挥监管职能。企业需要对于投资行为可能产生的风险，采取相应的预防措施，建立网络防御设施阻止网络袭击，防止系统功能失常造成信息丢失的情况。企业需要对其所处的环境、投资项目及其在内部运行中存在的风险、与风险相关的信息收集与整理，在对企业或某个项目投资时，通过年报、互联网信息、市场调查、行业分析、管理层访谈等，判断企业及项目信息是否存在风险。对于相关的风险信息识别、判断，根据信息的来源、性质不同，对其初步筛选，建立风险预警体系，对于不同的指标，给予不同的安全范围、临界值设定，且对于不同的指标作为评价风险基础，将结果以风险大小排序。企业投资决策者需要关注超临界值指标采取措施管控风险，根据反馈结果，优化投资决策，降低决策不确定性，提高投资中风险应对。

4.3完善数据管理，健全信息安全体系

对现有管理系统全方面体检，从全局对泄露风险评估，从竞争角度对信息系统弱点分析。建立突发事件应对机制，以不同的信息安全风险，对内部管理系统产生的问题，采取预防控制措施，建立备份、数据修复程序。为了提高企业抗信息案例风险能力，可以预防性控制，防止萌芽状态风险被控制，提前预防，及早控制。

对于企业来说，数据管理、采集十分关键。以内部数据分析、挖掘，对未来研判其存在局限性，必要进行外部数据采集，但投资企业应抛弃表面内容研究。分析投资环境、把握投资方向。聘用专业化人才对信息分析、权衡，结合内外投资环境，提前确定投资方向，完善数据管理，在应用量化投资、分析决策前，与同行业企业合作，建立信息共享平台，多渠道搜集数据，根据需要从共享平台获取信息。结合实际情况建立动态调整机制，对投资持续跟踪，根据绩效评价对投资项目实时调整，及时地对所需数据进行汇总与分类，提高投资决策科学性，使数据结构与投资方向匹配。

5、结语

大数据时代的到来，给企业的发展带来了机遇与挑战，企业在进行投资过程中，如何抓住机遇、迎接挑战，需要企业提高投资风险应对能力，是企业投资策略制定过程中应考虑的问题。全球经济紧密联系，各企业间的深度合作交流更加频繁，企业投资对其发展贡献巨大。加快大数据下投资商业信息安全性的立法，使相关法律完善、健全。大数据技术在企业投资中的应用，既表现出了积极的作用，同时也给企业的相关业务带来了风险，那么通过对数据分析整理，发现运作中的风险，并采取必要、有效的措施进行风险管控，不断提高投资风险管控能力，才可以促使投资业务健康有序的开展。

参考文献：

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